Низкий уровень процентных ставов является одной из главных проблем для инвесторов. Федеральная резервная система пообещала удерживать ставки на низком уровне до 2014 г., что фактически лишает возможности получения высокой дохода и свидетельствует о том, что трудности в его получении будут сохраняться. Как же обеспечить высокую доходность? Инвестиции в облигации являются популярным методом для получения дохода. Однако многие инвесторы за счет увеличения риска слишком далеко ушли от цели получения «безопасного» дохода. Количество дешевых биржевых фондов из стран развивающегося рынка неуклонно растет. Необходимо отметить, что, хотя многие из этих стран и имеют быстро растущую экономику, у них всё же совсем мало опыта по сравнению с развитыми странами в ситуациях с преодолением финансовых потрясений.
Другие инвесторы приобретают облигации с низким качеством долга. Такие «мусорные» облигации имеют нестабильный уровень кредитного рейтинга и являются высокорисковыми. Это напоминает ситуацию, когда вы ссужаете деньги вашему брату Вани, который никогда не платит вовремя, и в тех случаях, когда Ваня забывает оплатить, вы можете кинуть камень в его окно, так как знаете, где он живет.
Некоторые инвесторы увеличили свои риски путем продления срока действия ценных бумаг.
Например, краткосрочные ценные бумаги, такие как iShares Barclays на 1-3 год и краткосрочные iShares Barclays, имеют 12-месячную доходность в размере составляющем 0,77% и 0,07% соответственно. Такая ситуация с низкой доходностью облигаций побуждает инвесторов объединять их, что в конечном итоге приводит к росту доходности до уровня 3,4%. Однако они не придают внимания тому, что в ситуации когда процентные ставки растут наряду с инфляцией, долгосрочные облигации более чувствительны к снижению цен.
Депозитные сертификаты (CD), относится к USA, являются разновидностью депозитного счета в банке либо сберегательном учреждении (пенсионном фонде), которые, как правило, предлагают более высокие проценты, чем обычный сберегательный счет. Депозитные сертификаты застрахованы в пределах 250,000$, и процентная ставка по ним фиксируется на определенный период. Несмотря на это, на сегодняшний день уровень доходности по этим сертификатам недостаточно высок, чтобы принести инвесторам существенный доход.
Долгосрочное вложение своих денежных ресурсов в пятилетние депозитные сертификаты даст вам доходность в размере 1,41%, что фактически приведет к потере покупательной способности в случае роста процентных ставок. Кроме того, вам потребуется приблизительно 49,5 лет для того, чтобы удвоить ваши первоначальные вложения в сертификаты.
Инвестирование капитала в отрасли с высоким уровнем выплат по дивидендам является оптимальным вариантом получения высоких доходов. Исторически сложилось так, что инвесторы вкладывали свои ресурсы в предприятия с различными формами правления, такими как коммунальные предприятия, инвестиционные фонды недвижимого имущества, акционерно-коммандитные товарищества. У этой стратегии есть свои подводные камни. Независимо от того, насколько крупными могут быть выплаты по дивидендам, важно понимать, что возможно и их отсутствие как таковое.
В период с 2004 по 2007 гг. инвесторы вкладывали свои средства в высокодоходные ипотечные фонды (REIT), выплаты по которым в некоторых случаях достигали 16%. В2008 г. стоимость ипотечных инвестиционных фондов снизилась на 42%, что по итогу привело к банкротству и потере средств частных инвесторов.
В ситуации с низким уровнем процентной ставки, инвесторы стремятся различными способами повысить доходы. Они понимают, что использование только традиционных способов не принесет стабильного увеличения доходов. В таком случае инвесторы стараются сове